Gestão de ativos mobiliários para o Fomento Comercial

Operações estruturadas para diversificação de carteiras e proteção de capital para Companhias Securitizadoras de Créditos.

Serviços profissionais para Fintechs de Fomento Comercial

Navegue pelos diferentes serviços que vão impulsionar o seu resultado, contando com o apoio dos especialistas da Finanblue em todos os momentos.


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Ativos de Crédito

Os títulos de crédito são emitidos por empresas e instituições privadas com o objetivo de captar recursos para financiar seus projetos e operações. São um tipo de aplicação em renda fixa, onde o investidor empresta seu dinheiro para a empresa, em troca de uma taxa de juros.

Captação

Emissão de Debêntures:

  • De médio a longo prazos
  • Atas
  • Prospecto
  • Escrituração

Letras Financeiras

Letras Financeiras Reguladas:

  • De curto a médio prazos
  • LCI (PF sem IRPF)
  • LCA (PF sem IRPF)

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Securitização de Recebíveis

Recebíveis são títulos que representam um direito de crédito originário de uma venda a prazo de bens, serviços ou operações financeiras. Securitizar é transformar direitos creditórios, como os provenientes das vendas a prazo nas atividades comerciais, financeiras ou prestação de serviços, em títulos negociáveis no mercado.

Captação por lotes

  • Termo de Securitização de Recebíveis.
  • CCB – Cédula de Crédito Bancário.
  • CRC – Certificado de Recebíveis de Crédito.
  • CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários (PF sem IRPJ).
  • CRA – Certificado de Recebíveis do Agronegócio (PF sem IRPJ).

Ofertas Públicas e Privadas

  • Estruturação de ofertas públicas e privadas.
  • Estruturação de manuais.
  • Desenvolvimento do Prospecto.
  • Estruturação de operações diversas junto a CVM.
  • Planejamento e coordenação de roadshow.

GESTÃO DE RISCOS E VISIBILIDADE AO INVESTIDOR

Asset Allocation

É uma estratégia de diversificação dos investimentos entre renda fixa e variável. Seu objetivo é obter a melhor relação entre risco e retorno para o investidor. Os ativos de crédito privado negociados em mercado de balcão, apresentam volume reduzido de negociação, o que dificulta seu processo de precificação e reflete no risco de crédito associado.

Coordenação Fiduciária

Proteção os direitos dos investidores nas emissões. Visibilidade, estado da carteira, risco, histórico, forecast, rentabilidade, índice de liquidação e localização do ativo.

Custódia Digital

Guarda dos ativos e liquidação das operações (digital e não financeiro).

Gestão e Registro de Ativos

Gestão dos ativos gerados, histórico, rating, estado de risco e qualidade do ativo e visibilidade aos investidores do estado e saúde da carteira.

Administração

Constituição do ativo, cálculo do valor, divulgação da carteira (restrito), entre outros serviços de assessoria financeira e consultoria jurídica.


SEGURANÇA E CONTROLES

Corporate Governance

Mapeamento, registro dos processos de governança e controles internos para aderência a regulação, como ESG, PLD e PPE, por exemplo, junto a BACEN, CVM, ANBIMA, IBGC e ANFAC.

Auditoria de conformidades

  • Análise e aderência de sistemas e processos.
  • Customizações, desenvolvimento sob medida, alocação de equipes e BPO para a máxima eficiência e obediência à regulação.


Controles internos

  • Manuais, fluxos, coach e mentoria.
  • Cadastro (KYC/KYE), Operação, Crédito, Cobrança, PLD/CFT, PEP/PPE, Ouvidoria/SAC, Plano de Contingência e Continuidade de Negócios, ESG, Sucessão e LGPD.

Constituição de empresas de crédito

Constituição, estruturação, migração de ESC e Factoring para Companhia Securitizadora e/ou FIDC conforme o modelo de operação futura desejada.

Compliance

Mapeamento, registro, adequação e elaboração dos processos de governança e controles internos para aderência a regulação, com PLD e PPE, por exemplo, junto a BACEN, CVM, AMBIMA, IBGC e ANFAC.


TECNOLOGIA DE ÚLTIMA GERAÇÃO PARA A SUA MÁXIMA EFICIÊNCIA

Sistemas de Gestão

Mapeamento, registro dos processos de governança e controles internos para aderência a regulação, como ESG, PLD e PPE, por exemplo, junto a BACEN, CVM, ANBIMA, IBGC e ANFAC.

ERP para empresas de crédito

Comercial, Cadastros, Contratos, Cálculos, Checagem, Financeiro, Cobrança, Risco, Monitoramento e Registro de Nota Fiscal Eletrônica, Duplicata Escritural, SAC, Fechamento Gerencial, Integração Contábil, Relatórios, Dashboards e muito mais.

Formalização com Assinatura Digital

Garanta a formalização eletrônica de todos os documentos, contratos, títulos e atos com fé pública.

Assegure a mesma validade de uma assinatura realizada em Cartório e total conformidade com a regulação e legislação do mercado de crédito.

Para investidores e clientes

Um link de acesso completo para os seus clientes e seus investidores. Seguro, amigável, objetivo e prático.

O ambiente do investidor disponibiliza extratos em tempo real com a posição dos investimentos, gráficos comparativos, indicadores de performance e a opção de solicitação de resgate.

Comunicação Digital Monitorada

Saiba quando os seus e-mails foram abertos. Com laudos periciais e validade jurídica muito mais ampla do que um A.R. físico dos Correios. Economize tempo e dinheiro enviando pelos documentos, notificações importantes, boletos e tudo o que você precisar através de um A.R. On-line



ELEVE SIGNIFICATIVAMENTE A SUA TAXA DE LIQUIDEZ

Serviços bancários

O Finanblue LiveBank foi planejado especialmente para as empresas de crédito e fomento comercial, considerando as suas particularidades, necessidades e prioridades. É o ambiente ideal para credores, cedentes e sacados terem a melhor experiência do mercado financeiro.

Conta Movimento Credor

A Conta Digital especialmente desenvolvida para as empresas de crédito e fomento comercial realizarem as suas transações e cobranças com grande eficiência.

Uma conta completa: importação de CNAB de diversos bancos, pagamentos, transferências, PIX, agendamentos, operadores, aprovações e tudo mais.

Conta Movimento Sacado

Abra Contas Digitais de Movimento para os seus clientes, para controle e movimentação dos créditos.

Acompanhe as liquidações em tempo real, oferecendo ainda mais integração e facilidade ao seu Cedente, totalmente integrado aos seus sistemas.

Conta ESCROW

Ideal para centralizar o recebimento, o split de cobranças e a gestão de garantias. Com permissões pré definidas e conforme as resoluções do Banco Central, é uma conta vinculada ao CNPJ da conta principal.

Cobrança Digital

Boletos digitais com envio por A.R. on-line em e-mail, incluindo laudos periciais de entrega com validade jurídica e uma régua de cobrança planejada para o aumento da sua taxa de liquidez.

Quem somos

Somos um time de pessoas apaixonadas por desafios que, há 32 anos, atende empresas de crédito, fomento comercial, bancos, fundos de investimento, subadquirentes, fintechs e instituições financeiras com sistemas e serviços.

O nosso propósito é impulsionar o seu negócio através de soluções modernas, simples e eficientes.

Se a sua empresa de crédito tradicional quiser se tornar uma Fintech, nós te levamos até lá através de um caminho confiável e transparente. Mas se você prefere um negócio conservador, nós vamos te ajudar a ampliar ainda mais a eficiência operacional.

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Em créditos transacionados / ano

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de empresas estruturadas

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experiência

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